Ограничение снятия наличных ип с расчетного счета рк 2021

Установлены пределы на снятие наличных с банковского счета предпринимателями с 2021 года

3) субъекты предпринимательства, осуществляющие розничную торговлю продуктами питания, напитками, а также фармацевтическими, медицинскими и ортопедическими товарами, с видами экономической деятельности согласно приложению к настоящим совместным постановлению и приказу;

4) банки второго уровня и Национального оператора почты при снятии ими наличных денег с корреспондентских счетов, открытых в Национальном Банке Республики Казахстан, и юридические лица, осуществляющие деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на обменные операции с наличной иностранной валютой.

  • субъекты микропредпринимательства;
  • субъекты предпринимательства, осуществляющие закуп сельскохозяйственной продовольственной продукции, продукции аквакультуры (рыболовства);
  • субъекты предпринимательства, осуществляющие розничную торговлю продуктами питания, напитками, фармацевтическими, медицинскими и ортопедическими товарами, с видами экономической деятельности согласно приложению;
  • банки второго уровня и Национального оператора почты при снятии ими наличных денег с корреспондентских счетов, открытых в НБРК, и юридические лица, осуществляющие деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии НБРК на обменные операции с наличной иностранной валютой.

Совместными Постановлением Правления НБРК от 21 декабря 2020 года №151, Постановлением Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 22 декабря 2020 года №125 и Приказом Министра финансов РК от 22 декабря 2020 года №1223 утверждены Правила снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов, которыми установлены порядок снятия наличных денег с банковских счетов, условия снятия сверх установленных предельных размеров.

  1. В кассе банка по платежному поручению или чеку. По сути, используется тот же метод, как и при снятии средств для расчета с сотрудниками или контрагентами. В качестве назначения платежа нужно указывать «Личные нужды». Некоторые предприниматели пишут «Заработная плата предпринимателя», но это неправильно. ИП не может платить зарплату, у него есть прибыль от деятельности.
  2. Перевести средства на иной счет, который принадлежит гражданину как физическому лицу. После этого можно снять средства в банке или в терминале, если имеется карта. Данный способ позволит избежать уплаты налогов, если карта открыта в том же банке или финансовые организации являются партнерами. Не стоит перечислять средства на карту иного человека (даже близкого родственника), так как это приведет к необходимости уплаты налогов и подготовке дополнительной отчетности.
  3. Оформить карту в банке, привязанную к счету ИП. Некоторые финансовые организации предлагают подобные услуги. Это позволит снять средства в размере, не превышающем установленный лимит.

Чаще всего все зависит от того, сколько средств имеется на счету. Если все налоги уплачены, средства на заработную плату также перечислены, никаких дополнительных подозрений возникнуть не должно. Оставшиеся финансы – прибыль предпринимателя, которую он может расходовать так, как считает нужным.

Вам будет интересно ==>  Льготы усыновителям в 2021 году

Что изменилось в правилах контроля за снятием наличных и переводами в 2021 году

В интернете ходят слухи, что теперь контроль за обычными переводами будет строже, а если человек снимет со счета от 600 000 Р — данные попадут в Росфинмониторинг и ФНС спросит об источнике дохода. А за переводы с карты на карту чуть ли не штрафовать собираются. Еще усиливается контроль за почтовыми переводами и сделками с недвижимостью.

  1. Обмен банкнот одного достоинства на другие.
  2. Перевод денег за границу на счет анонимного владельца.
  3. Поступление денег из-за границы со счета анонимного владельца.
  4. Переводы некредитными организациями по поручению клиента.
  5. Страховые выплаты от нерезидентов.
  6. Получение имущества по договору лизинга.

Названы планируемые с 2021 года в РК предельные суммы снятия наличных с бизнес-счетов

«Утвердить следующие предельные размеры сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов в течение календарного месяца: 1) Т20 млн –для субъектов малого предпринимательства; 2) Т120 млн – для субъектов среднего предпринимательства; 3) Т150 млн – для субъектов крупного предпринимательства», — говорится в совместном проекте постановления Национального банка и приказа министерства национальной экономики Казахстана.

При этом, планируется, что указанные ограничения не будут распространяться на: 1) субъектов микропредпринимательства; 2) субъектов предпринимательства, осуществляющих закуп сельскохозяйственной продовольственной продукции, продукции аквакультуры (рыболовства); 3) субъекты предпринимательства, осуществляющих розничную торговлю продуктами питания, напитками, а также фармацевтическими, медицинскими и ортопедическими товарами, с определенными видами экономической деятельности; 4) банки второго уровня и Национального оператора почты при снятии ими наличных денег с корреспондентских счетов, открытых в Национальном банке, и юридические лица, осуществляющие деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального банка на обменные операции с наличной иностранной валютой.

Третий способ — обналичивание через карту физического лица. Для этого переведите деньги со счета ИП на счет другого физического лица, далее снимите их в банкомате. Важный нюанс — перевод денег в пользу другого физлица, будет признан его доходом, поэтому с переведенной суммы нужно удержать 13% НДФЛ.

Важно! Не используйте корпоративную карту для личных покупок в магазине. Деньги на расчетнике предназначены только для ведения коммерческой деятельности. Например, для покупки кухонного гарнитура сначала деньги придется вывести с расчетного счета на личный, об этом говорит Инструкция ЦБ РФ от 30.05.2014 №153-И.

3) субъекты предпринимательства, осуществляющие розничную торговлю продуктами питания, напитками, а также фармацевтическими, медицинскими и ортопедическими товарами, с видами экономической деятельности согласно приложению к совместным постановлению и приказу;

4) банки второго уровня и Национального оператора почты при снятии ими наличных денег с корреспондентских счетов, открытых в Национальном Банке РК, и юридические лица, осуществляющие деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка РК на обменные операции с наличной иностранной валютой.

Утверждены правила снятия предпринимателями наличных денег с банковских счетов

При этом сумма наличных денег, снимаемых с банковских счетов в течение календарного месяца субъектами предпринимательства, за исключением тех субъектов предпринимательства, на которые не распространяется требование по снятию наличных денег с банковских счетов, не должна превышать предельных размеров сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов.

Вам будет интересно ==>  Когда выйдут изменения по ст228 ук рф в 2021 году

Неполучение банком в течение трех рабочих дней со дня подачи субъектом предпринимательства заявки на снятие наличных денег, превышающих предельные размеры сумм снятия субъектами предпринимательства сведений от органа госдоходов о наличии либо отсутствии оснований для отказа в выдаче наличных денег, является основанием для выдачи наличных денег субъекту предпринимательства.

Названы планируемые с 2021 года в РК предельные суммы снятия наличных с бизнес-счетов

«Утвердить следующие предельные размеры сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов в течение календарного месяца: 1) Т20 млн –для субъектов малого предпринимательства; 2) Т120 млн – для субъектов среднего предпринимательства; 3) Т150 млн – для субъектов крупного предпринимательства», — говорится в совместном проекте постановления Национального банка и приказа министерства национальной экономики Казахстана.

При этом, планируется, что указанные ограничения не будут распространяться на: 1) субъектов микропредпринимательства; 2) субъектов предпринимательства, осуществляющих закуп сельскохозяйственной продовольственной продукции, продукции аквакультуры (рыболовства); 3) субъекты предпринимательства, осуществляющих розничную торговлю продуктами питания, напитками, а также фармацевтическими, медицинскими и ортопедическими товарами, с определенными видами экономической деятельности; 4) банки второго уровня и Национального оператора почты при снятии ими наличных денег с корреспондентских счетов, открытых в Национальном банке, и юридические лица, осуществляющие деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального банка на обменные операции с наличной иностранной валютой.

Обычных россиян затрагивает вопрос контроля проведения сделок в сфере недвижимости. Если сумма расчета окажется свыше 3 млн рублей, тогда покупателю придется собирать доказательства того, что средства на приобретение объекта он получил легальным способом.

Новшества законодательства по части ужесточения требований надзора по обналичиванию средств, прописаны во внесенных поправках к Федеральному закону 115. Там же приведена основная причина того, зачем вообще потребовалось идти на такие меры. В список попало стремление государства проконтролировать пути получения доходов, что необходимо для исключения ситуации, связанной с ведением преступной деятельности.

Ограничение снятия наличных ип с расчетного счета рк 2021

Расчёты в рамках хозяйственной и бизнес-деятельности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей должны осуществляться преимущественно безналичным путем. Но конечно, у любой фирмы бывают незапланированные наличные расходы. Например, сотрудник сам заплатил за срочный ремонт кондиционера в офисе и отдал бухгалтеру чек. Компания должна вернуть сотруднику деньги, и бухгалтер снимает с расчётного счёта нужную сумму наличными «на прочие цели». Если снимаемые наличные со счета суммы выходят, с точки зрения банка, за рамки разумного, банк может запросить подтверждающие документы.

Перечисляйте налоги с расчётного счёта, не используя механизм оплаты наличными. С пониманием отнеситесь к запросам банка о предоставлении документов, подтверждающих уплату налогов, если оплата производится со счета в ином банке. Следите за тем, чтобы объем отчислений в бюджет соответствовал отрасли организации.

Снятие наличных с; расчетного счета ИП

Первый — через кассу банка, где открыт счет. Для этого обратитесь в ближайшее отделение вашего банка. Если сумма крупная, придется написать заявку на снятие средств, так как крупной суммы в банке может не оказаться. В назначении платежа укажите «на личные нужды предпринимателя». После этого оприходуйте деньги в кассе.

Вам будет интересно ==>  Субсидия молодая семья ноаовведения 2021

Ограничений по обналичиванию средств нет. Все деньги на счете — собственность предпринимателя, так что снять можно все до копейки. Однако перевод суммы от 600 000 рублей с расчетного счета на личный счет предпринимателя или другого физлица вызовет подозрение у Росфинмониторинга. Счет могут заблокировать до момента предоставления оправдательных документов.

Как ИП избежать блокировки расчетного счета

Если на ваш расчетный счет поступают большие суммы в иностранной валюте, или со счета часто переводятся деньги частным лицам и предприятиям. Например, вы работаете один без сотрудников, нет оборудования, арендной платы. При этом через счет организации проходят миллионы рублей в месяц, активно что-то закупается, продаются товары или услуги.

Будьте аккуратнее с перечислением денег взаимозависимым лицам. Банк вправе заблокировать доступ к программе «Клиент-банк», если компания перечисляет деньги компании-учредителю, директору, между фирмами холдинга группы компаний. Чтобы этого избежать, заранее готовьте письменные объяснения и уведомляйте банки. Более того, согласуйте со специалистами банками, как правильно подготовить такую форму — обоснование, чтобы Росфинмониторинг не выявил причин для блокировки счета.

Предельные суммы снятия наличных денег со счетов предпринимателей

С 01.01.2021 г. вводится ограничение по снятию наличных денег со счетов предпринимателей. Решение о возможности снятия денег со счета сверх установленного лимита будет принимать налоговая служба в зависимости от присвоенной налогоплательщику категории СУР.

  • микропредпринимателей;
  • закупающих сельхозпродукцию или продукцию рыбоводства;
  • субъектов, чья деятельность относится к ОКЭД 47.11, 47.21-24, 47.29, 47.73-74. (розничная торговля продуктами питания, напитками, табачными изделиями, фруктами и овощами, хлебобулочными изделиями, фармацевтическими товарами, ортопедическими товарами).
  1. Снимать наличные с расчётного счёта дорого. У большинства банков применяются прогрессирующие тарифы: чем больше сумма снятия, тем больше комиссия. Например, до 100 000 — 1%, а свыше 400 000 — 8%.
  2. Чем чаще снимаешь и чем большие суммы снимаешь, тем больше шансов получить блокировку по 115-ФЗ. Этот тот антиотмывочный закон, которым пугают предпринимателей. Всегда кажется, что он далеко, там, где теневой бизнес и большие суммы. Однако нет. 115-ФЗ распространяется на всех и заблокировать операцию или весь счёт могут у каждого. Чаще всего причиной становится неосторожное снятие наличных.

Многие начинающие и не очень начинающие бизнесмены совершают одну и ту же ошибку — снимают наличные с расчётного счёта. Особенно этим грешат ИП, поскольку принято считать, что все заработанные деньги, которые остались после уплаты налогов — это их собственность, которой они могут распоряжаться на своё усмотрение, в том числе снимать наличные. Это действительно так. Зарегистрироваться в качестве ИП может любой гражданин старше 18 лет.
Для регистрации ИП требуются:

  • заявление;
  • паспорт;
  • квитанция об оплате госпошлины.

Сведения заносятся в ЕГРИП.
ИП может самостоятельно выбрать режим налогообложения:

  • ОСНО;
  • ЕНВД;
  • ЕСХН;
  • УСН;
  • НПД.

ИП отвечает перед государством не уставным капиталом как учредитель юридического лица, а всем своим имуществом.» >Индивидуальный предприниматель может заплатить налоги, а потом покупать ТМЦ для компании, покупать что-то для себя лично с расчётного счёта, с корпоративной карты или переводить на свою личную карту и снимать. Однако есть две оговорки:

Adblock
detector