Депозиты Конфискация Родственники

Минюст объяснил идею о конфискации подозрительных вкладов

Как уточнили в Минюсте, конфискация будет возможной, если сумма поступивших на счета подозрительных средств превысит общий доход госслужащего за отчётный период и за предшествующие ему два года, а также при отсутствии достоверных сведений о законности получения этих денег.

О предложении конфисковывать денежные средства, законность получения которых невозможно доказать, ранее сообщили «Известия». Минюст внёс соответствующий законопроект в правительство. Предполагается, что неподтверждённые доходы передадут в Пенсионный фонд. Планируется, что поправки вступят в силу в декабре 2022 года.

В такой ситуации первоначальный вклад не подлежит разделу, но те средства, которые были внесены после заключения брака, будут поделены. В этом случае супруг, которому принадлежит счет, обязан выплатить компенсацию. Если на вклад начислялись проценты, такой доход тоже подлежит разделу.

При ухудшении отношений супруг, которому принадлежит счет, может закрыть его и забрать все находившиеся на нем денежные средства. Эти действия противоречат закону, но процесс доказывания может занять много времени. При этом, если удастся собрать все необходимые доказательства, присвоивший деньги супруг будет обязан выплатить половину.

Как мы уже отмечали выше, по общему правилу вклады делятся в равных долях. Но, от этого положения возможны отступления в том случае, если на счете были размещены личные средства (подарок, средства от продажи имущества, купленного до брака и т.д.). Главная сложность заключается в сборе доказательств: суд исключает такие вклады из общего имущества только при предоставлении соответствующих документов.

Итак, мировое соглашение представляет собой документ, в котором закрепляются договоренности супругов относительно раздела наличных денежных средств и банковских вкладов. Отличительной особенностью такого соглашения является то, что вклады и деньги делятся добровольно, и стороны не имеют друг к другу никаких претензий.

Как и в случае с другим имуществом, поделить деньги и вклады при разводе можно как на основании мирового соглашения, так и в судебном порядке. Наиболее предпочтительным (особенно при разделе денег) считается первый вариант, поскольку при обращении в суд не всегда есть возможность представить доказательства того, сколько средств подлежит разделу и действительно ли их можно отнести к совместно нажитому имуществу.

Эти деньги находятся в банке. В зависимости от договора вклад могут продлить на новых условиях или деньги переведут на вклад до востребования под символический процент. Там они и будут лежать. Это прямо предусмотрено гражданским кодексом и подтверждено Конституционным судом. Банк может прокручивать эти деньги, выдавать их как кредиты и распоряжаться так же, как он обычно распоряжается деньгами, но он не присвоит деньги себе и не закроет счет с выводом остатка на свои нужды. И тем более нет оснований переводить эти деньги в бюджет.

Четкого определения, которое было бы одинаковым для всех, не существует. Но на самом деле есть такие вклады и счета, за которыми владелец долгие годы не обращается. Чаще всего это происходит потому, что владельца уже нет: он умер. Или человек уехал за границу, забыл про вклад, потерял доступ к счету.

Бывает так, что у пожилого или даже молодого человека есть счет в банке, но родные об этом счете не знают. Если человек внезапно умирает, найти вклад сложно. Даже если предположить, что он точно есть, придется ходить по банкам, делать запросы, но все равно не факт, что получится разыскать. А деньги могут лежать в каком-то не очень крупном банке и 10, и 20 лет. Про них забыли или вообще не знали.

Есть такое условие — на юридическом языке оно называется «количественно неограниченная пролонгация». То есть банк имеет право продлевать договор каждый раз, когда он заканчивается. На тех же условиях или на новых — но если вкладчик не пришел за деньгами и не закрыл вклад, то банк просто продлевает его до бесконечности.

Никакого нового закона нет. Нет даже законопроекта — ничего, что можно было бы почитать и изучить. Ничего нет ни на регистрации, ни на рассмотрении. И конкретных условий изъятий вкладов тоже нет. Непонятно даже, какие вклады могут посчитать невостребованными: те, что открыли на 10 лет, или те, у которых давно прошел срок действия договора, а за ними 30 лет никто не приходит. А может, только те, по которым провели расследование, установили, что наследников точно нет и быть не может, а суд вынес решение об изъятии?

За должников расплатятся близкие родственники

ФНС России мотивировала свои претензии к супруге и сыновьям бизнесмена тем, тот в конце 2022 года безвозмездно передал им принадлежащее ему дорогостоящее имущество по договору дарения. Речь идет о восьми объектах недвижимости и двух автомобилях, которые были приобретены с помощью выведенных активов. По мнению налоговиков, указанные лица должны выплатить компенсацию в размере стоимости подаренного имущества.

Госдума решила не оставаться в стороне и готовит законопроект, который позволит изымать полученные нелегальным путем средства по аналогии с разъяснением Конституционного суда. В частности, предлагается конфисковать имущество у родственников наркодилеров, если оно имеет нелегальное происхождение. Иными словами, если они докажут законность приобретения имущества, оно будет изъято в доход государства.

Напомним, что совсем недавно Конституционный суд допустил изъятие в доход государства имущества у лиц, знакомых с чиновниками и членами их семей, указанными в законодательстве о контроле за расходами госслужащих. Как разъяснил суд, конфискация имущества возможна в том случае, если человек не сможет доказать законность его приобретения. Фактически это делает возможным его изъятие у любых граждан.

«Дочка» Роснефти обратилась в судебную коллегию по экономическим спорам после того, как суд первой инстанции посчитал, что наследники не должны возмещать убытки в порядке субсидиарной ответственности. Суды апелляционной инстанции и округа согласились с данным выводом, указав, что субсидиарная ответственность перед кредиторами за доведение до банкротства является дополнительной и не может применяться в рассматриваемом случае.

Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» позволяет признавать недействительными сделки банкротов. Например, при неравноценном встречном исполнении обязательства другой стороной сделки или предпочтении, оказанном отдельному кредитору или иному лицу при ее совершении. Однако в данном случае речь идет о наследовании и дарении имущества родственникам руководителей должников.

КС РФ разрешил конфискацию имущества у «друзей и знакомых» коррупционеров

КС РФ признал законным конфискацию имущества у родственников и знакомых коррупционеров. А точнее – у тех, кто не смог обосновать наличие средств на покупку дорогостоящего имущества. И по совместительству, оказался «родственником или знакомым» коррупционера. Определения были вынесены по жалобе, связанной со знаменитым делом экс-полковника МВД Дмитрия Захарченко. Многие элетронные СМИ опубликовали указанную «новость», именно как новость. Однако, ничего нового в такой практике судов на сегодня нет и определения КС в общем (на мой взгляд) никаких принципиально новых «правил игры» не устанавливают. И вообще не особо интересны (одно из них можно посмотреть вот здесь, ссылка предоставлена Алексеем Ивановым, за что ему большое спасибо), кроме разъяснения КС о том, что лицо, у которого отбирают имущество, не лишено права представлять доказательства законного его происхождения. Причем, без прямого указания, какое именно лицо — близкий родственник или «просто знакомый». Однако, из описания сути жалобы можно сделать вывод, что речь идет про любое лицо.

Но, сам вопрос действительно весьма интересен. Отбирать имущество можно было и раньше, и без всяких разрешений КС РФ. Именно по такому пути пошла правоприменительная практика. Причем, на мой взгляд, норма закона, которую применяют суды при конфискации имущества, такого права (при буквальном ее толковании) судам не предоставляет.

Речь идет о федеральном законе «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц, их доходам» №230-ФЗ от 03.12.2012. Согласно ст.1, указанный закон устанавливает основания для контроля за соответствием расходов должностного лица, его супруга и несовершеннолетних детей их доходам. То есть, принимаются во внимание только супруг и дети. Даже о родителях речи нет. Не говоря уже о друзьях и знакомых.

  1. Решение Красногорского городского суда от 08.04.2022 по делу №2-3150/2022 («засилено» апелляцией). Должностное лицо – Бывший главы Серпуховского района Шестун А.В. В качестве ответчиков по делу «друзья и знакомые» – 14 физических и 20 юридических лиц. Иск прокуратуры удовлетворен полностью, всего в доход государства конфисковано (у ответчиков) имущество на сумму до 10 млр.рублей. А как же ограничение про «супруга и несовершеннолетних детей»?! Его как будто и нет вовсе. Решение суда первой инстанции вызвало довольно широкий общественный резонанс. На апелляцию уже не обратили особого внимания. На сегодня это дело практически забыто и практически не обсуждается. А зря. Судебные акты не опубликованы.
  2. Решение Клинского городского суда от 15.05.2022 по делу №2-1916/2022 («засилено» апелляцией). Должностное лицо – бывший глава Клинского района Постригань А.Н. Ответчики – 12 юридических и 12 физических лиц (друзья и знакомые, родственники). Иск прокуратуры удовлетворен полностью, в доход государства обращено имущество на сумму несколько млрд. рублей. Судебные акты не опубликованы.

Статья 17 указанного закона предоставляет право прокуратуре обращаться в суд с иском об обращении в доход государства имущества, в отношении которого должностным лицом, не представлено сведений о его приобретении на законные доходы. И здесь сразу возникает вопрос – на чье имя это имущество должно быть приобретено? По логике закона – на имя самого должностного лица, его супруга, и несовершеннолетних детей. Ведь о других (аффилированных) лицах в законе вообще не упоминается. Такую точку зрения подтверждает и КС РФ, ведь Постановлением КС РФ от 29.11.2022 №26-П (п.1) установлено, что обратить в доход государства можно только имущество, принадлежащее должностному лицу, его супругу, несовершеннолетним детям. И все!

По данным «Ведомостей», адвокат родителей Захарченко Валерия Туникова оценила решение Конституционного суда как осуждение коррупции, при этом оценка доводам заявителей дана не была. Между тем адвокат Захарченко Александр Горбатенко констатировал, что теперь государство может получить имущество любого человека, который не докажет законность его происхождения, причем доказательством, по его словам, может служить только справка из налоговой по форме 2-НДФЛ. Он напомнил, что после решения по делу Захарченко число подобных дел резко выросло.

Вам будет интересно ==>  Экзамен тесты для охранника 4 разряда 2022 год

Москва. 12 ноября. INTERFAX.RU — Конституционный суд счел законными нормы, которые позволяют передавать государству имущество, приобретенное на средства неясного происхождения не только чиновниками и членами их семей, но и любыми лицами. Об этом сообщает во вторник газета «Ведомости».

Конституционный суд напомнил, что конфискация имущества в данном случае «относится к особым правовым мерам» и направлена на эффективное противодействие коррупции и защиту конституционно значимых ценностей. Собственников не лишают возможности доказать законность приобретения имущества. При этом отмечается, что проверка законности и обоснованности изъятия имущества у заявителей не относится к числу полномочий Конституционного суда.

Решение Конституционный суд сформулировал в отказных определениях по жалобам экс-полковника МВД Дмитрия Захарченко, его родственников и бывших подруг, они опубликованы на сайте суда. В 2022 году у заявителей изъяли имущество на сумму более 9 млрд рублей, но они настаивали, что не являются чиновниками и не обязаны подтверждать законность происхождения средств.

Ранее Пресненский суд Москвы приговорил Захарченко к 13 годам колонии строгого режима за получение особо крупной взятки (часть 6 статьи 290 УК РФ) и воспрепятствование правосудию (часть 3 статьи 294 УК РФ). В середине октября 2022 года Мосгорсуд снизил срок заключения на полгода, до двенадцати с половиной лет.

Практика оформления имущества коррупционеров на родственников, друзей и знакомых – давняя. И если следователь – лицо незаинтересованное, то всю цепочку перехода недвижимости из рук в руки он легко размотает, и доведет дело до суда. Однако, что касается планируемых нововведений – конфискации банковских вкладов коррупционеров и их близких родственников – то можно посомневаться в эффективности этой меры. Во-первых, в России в период пандемии и снижения цен на нефть многие граждане да и мелкий бизнес тоже «уходят в наличку». По данным Центробанка РФ, в России стремительно растет оборот наличных средств. Только в марте наличная денежная масса превысила 700 млрд рублей, а на начало июля наличных в экономике стало около 11,6 трлн рублей! Во-вторых, счета, депозиты – всё это активы, которые находятся под банковским колпаком и легко контролируются государством. Поэтому процент чиновников, получивших неправедные доходы и отнесших их в банк, думаю, невелик. Все-таки неглупых людей среди них много. Впрочем, кто-то всё равно попадется в сети, и то хорошо.

– Законопроект этот вносит поправки в Гражданский кодекс РФ (и для синхронизации с ним – в Бюджетный кодекс), – отмечает Роман Савичев. – Под его действие будут подпадать федеральные и региональные государственные служащие, а также муниципальные служащие и другие лица, которые в соответствии с законодательством обязаны декларировать свое имущество и доходы близких родственников, включая супругов и несовершеннолетних детей. В соответствии с этим документом конфискация будет возможной, если сумма подозрительных средств, поступивших на счета, превысит общий доход чиновника за отчетный период и за предшествующие ему два года.

Понятно, что изъятие денег со счетов госслужащего и его близких будет возможной только в судебном порядке – в случае отсутствия доказательств законности их получения. Потому что случаи бывают разные, например, человек выиграл в лоторею или наследство получил… Эти поправки в законодательство призваны устранить серьезный пробел. Дело в том, что сегодня у коррупционеров можно конфисковать лишь некоторые виды активов, в том числе недвижимость, яхты, автомобили и ценные бумаги. Теперь вот государство хочет добраться и до их вкладов!

С такой инициативой, касающейся подозрительных банковских вкладов чиновников и их родственников, выступило Министерство финансов России. Соответствующий законопроект уже внесен в Правительство РФ. Предлагается конфисковать денежные средства, законность получения которых невозможно доказать, а изъятое – направлять на пополнение бюджета Пенсионного фонда России. Комментирует этот документ наш постоянный эксперт Роман Савичев, генеральный директор ОАО «Юридическое агентство «СРВ», которое признано победителем в ряде номинаций, учрежденных авторитетным среди юристов порталом Право.ру.

Поправки в законодательство, о которых мы сегодня говорим, определяют место назначения коррупционных денег – они попадут в Пенсионный фонд. На большие ли суммы стоит рассчитывать? В этом году в доход государства обращено 21,4 млрд рублей, за счет проданной недвижимости нечистых на руку чиновников. В следующем году за счет конфискации банковских вкладов, возможно, будет больше. Но если учесть, что дефицит Пенсионного фонда, согласно официальным данным, равен 118,4 млрд, то помощь из федерального бюджета все равно потребуется колоссальная, однако «коррупционная» прибавка однозначно не будет лишней.

Конфискация подозрительных накоплений

Сегодня по нормам Гражданского кодекса в адрес государства допускается изымать только незаконно нажитое имущество коррупционеров: недвижимость, акции, автомобили, яхты и пр. По оценкам Минфина, новые поправки будут иметь технический характер, так как собственность в пользу ПФР изымать можно и сегодня, а деньги – нет.

После принятия законопроекта россиянам может потребоваться доказать правомерность покупки недвижимости или авто (либо иных крупных приобретений), наличия счетов в банке. Доказательствами законности накоплений могут выступать справки 2-НДФЛ, налоговые декларации, дарственные, свидетельства о наследстве и пр.

В ноябре 2022 года Конституционный суд пришел к выводу, что имущество можно конфисковать не только у самих госслужащих, но и у их друзей или родственников – конечно, при условии отсутствия доказательств законности получения средств на подозрительную покупку. Если документальные доказательства были представлены, то имущество не подлежит изъятию. Основой для подобного вывода Конституционного суда стало рассмотрение дела полковника МВД Д. Захарченко, когда имущество изъяли не только у членов его семьи, но и у его знакомых.

Когда в СМИ появилась первая информация о новой законодательной инициативе, многие россияне ошибочно решили, что она коснется только чиновников с яхтами и элитной недвижимостью и изымать на пенсионные цели будут исключительно коррупционные доходы. Но исходя из последних разъяснений Минфина, можно сделать вывод, что мера коснется всех россиян, а не только госслужащих.

Потенциально незаконным может стать любое поступление, с которого не платятся налоги. А под подозрительные накопления подпадают все деньги, законность возникновения которых невозможно объяснить и доказать. Например, откуда у менеджера с зарплатой в 20 тыс. р. на вкладе 10 млн р.? Ведь эти деньги он не заработает и за 3 года.

Выдача вклада после смерти вкладчика

  1. Открытие дела. На этот этап и начало оформления установлен срок в полгода со дня смерти вкладчика. Наследник обращается к нотариусу с заявлением, своим удостоверением личности и доказательством наличия права на средства с вклада.
  2. Обращение к нотариусу. После оплаты госпошлины и подачи документов нотариусу, начинается рассмотрение. Но получить сразу средства с вклада не получится. Придется подождать 6 месяцев. По истечении этого срока нотариус выдаст всем наследникам свидетельства, которые подтверждают их права на имущество и деньги. Если же близкие родственники не могут найти документ, в котором прописаны наследники, восстановить завещание может нотариус.
  3. Обращение в банк. После того, как свидетельство на право наследования будет на руках, можно обратиться в банк или другое учреждение, где у умершего родственника открыт вклад. При этом банку нужно предоставить паспорт и соглашение о разделении денег, если наследник не один. Если право на наследство гражданин получил в ходе судебного делопроизводства, банку понадобится предъявить судебное решение.

Существует 3 способа наследования денег с вклада: по закону, завещанию или завещательному распоряжению. Вкладчик может оформить завещание и сделать наследником того, кого хочет. Если завещания и завещательного распоряжения нет, право на получение денег определяют по законодательству:

При этом важно учесть, что завещание главнее законодательного порядка. В завещание можно вписать любого родственника, независимо от степени близости. Но нетрудоспособные родственники, даже если их нет в завещании, получат определенную часть денег, так как закон защищает эту категорию граждан. Это могут быть несовершеннолетние дети, престарелые родители или другие иждивенцы умершего.

  1. Первые в очереди близкие родственники: дети, супруги, родители.
  2. Если их нет, то право переходит на наследников второй очереди: братьям, сестрам, бабушкам и дедушкам.
  3. В РФ прописаны наследники до восьмой очереди, в эту категорию входят нетрудоспособные иждивенцы.
  4. Если ни в одной из очередей не оказалось наследников, деньги на вкладе переходят государству.
  1. Наличие конфликтов между родственниками. Часто бывает, что родственники, которые не были близки погибшему гражданину, неожиданно объявляются после его смерти и заявляют свои права на часть наследства. В такой ситуации те родственники, которые ухаживали за покойным, проводили с ним много времени и заботились о нем, не хотят делить имущество с другими. Тогда они могут обратиться в суд, чтобы признать других родственников недостойными наследства.
  2. Просрочка принятия наследства. В таком случае потребуется заявление о восстановлении сроков для принятия наследства.

Но по факту в зоне риска даже знакомые госслужащих. Конституционный Суд в своих определениях (по жалобам Захарченко Д.В., Семыниной Д.А.) указал, что при отсутствии у гражданина доказательств приобретения имущества на законно полученные доходы и наличии оснований полагать, что оно приобретено на незаконные доходы госслужащего, такое имущество правомерно изымается в доход государства.

По закону о контроле за расходами конфискации подлежит имущество, которое стоит больше дохода госслужащего и его супруги или супруга за три года. Изъять могут земельные участки, другие объекты недвижимости, транспортные средства, ценные бумаги, акции (доли участия, паи в уставных капиталах организаций) или денежную сумму, эквивалентную стоимости подозрительного имущества.

За тем, как Россия борется с коррупцией, следит Международная организация по противодействию легализации и отмыванию капитала (FATF), образованная в 1989 году по решению стран G7. В 2022 году группа провела четвертую проверку Российской Федерации и рекомендовала усилить применение института конфискации имущества в правоприменительной практике. Международные эксперты отмечают, что основная доля преступных доходов в России формируется за счет хищений из бюджета, ухода от налогов, коррупции, мошенничества в финансовом секторе и наркоторговли. 30% выявленных преступлений по легализации преступных доходов связаны с хищением бюджетных средств.

В случае применения уголовно-правового механизма конфискации, после обвинительного приговора суда конфисковать имущество могут не только у осужденного и его родственников, но и у любых лиц и организаций, фигурировавших в деле (??), у которых нашли имущество, добытое преступным путем.

В своих рекомендациях (https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/mer4/Executive-Summary-Mutual-Evaluation-Russian-Federation-2022.pdf) FATF призывает усилить применение конфискационных механизмов в борьбе с коррупционными преступлениями, расширить перечень активов, подлежащих конфискации за счет виртуальных активов, расширить перечень преступлений, доход от которых подлежит конфискации. Банкам рекомендовано выявлять «политически значимых лиц», то есть лиц, которые могут использоваться в коррупционных целях (например, выступать номинальными владельцами средств или активов).

Фактически Конституционный суд поставил точку в этом споре и теперь в доход государства может быть обращено имущество любого человека, если он не докажет законность его происхождения, констатирует адвокат Захарченко Александр Горбатенко. Причем доказывать это следует при помощи справки из налоговой по форме 2-НДФЛ, потому что, как показала практика, другим доказательствам суды не верят. Адвокат напоминает, что после решения по делу Захарченко число подобных дел резко выросло. Пока законодатели только обсуждают возможность распространения действия закона о контроле за расходами чиновников на более широкий круг лиц, не ограниченный членами их семьи, суды де-факто уже это сделали, недоумевает Горбатенко.

Вам будет интересно ==>  Льготы жителям чернобыльской зоны тульской области в 2022 году

Заявители, в числе которых родители Захарченко, его сестра и бывшие подруги, усомнились в правомерности применения к ним норм о контроле за расходами чиновников, ведь они не обязаны подтверждать законность происхождения средств, на которые приобреталось имущество. А прямых доказательств того, что источником этих средств были незаконные доходы Захарченко, Генпрокуратура представить не смогла. Но Конституционный суд напомнил, что подобная конфискация «относится к особым правовым мерам» и направлена на эффективное противодействие коррупции и защиту конституционно значимых ценностей. Установленный порядок ее применения позволяет обеспечить баланс публичных интересов борьбы с коррупцией и частных интересов собственника, приобретшего имущество, так как не лишает такое лицо права представить в суд доказательства законности происхождения средств, на которые приобреталось имущество. Спорные нормы не противоречат Конституции, так как не предполагают принятия произвольных решений об обращении имущества в доход государства. Проверка же законности и обоснованности вынесенных в отношении заявителей судебных решений в полномочия Конституционного суда не входит, разъяснили судьи.

Конституционный суд просто написал, что коррупция – это плохо, но не дал никакой оценки доводам заявителей, говорит адвокат родителей Захарченко Валерия Туникова. Суд даже не ответил на вопрос о законности изъятия денег, недоумевает она, хотя еще в 2022 г. разъяснял, что по смыслу закона о контроле за расходами взыскание может быть обращено лишь на прямо указанное там имущество (недвижимость, транспортные средства, акции и т. п.). Изымать же денежные средства можно, только если они получены от реализации имущества, законность приобретения которого чиновник не смог доказать.

Конституционный суд не нашел противоречий с Основным законом в нормах, позволяющих изымать в пользу государства имущество, если оно приобретено на доходы, законность которых не подтверждена любыми лицами, а не только чиновниками и членами их семей, указанными в законе о контроле за расходами госслужащих (супруги и несовершеннолетние дети). Об этом говорится в отказных определениях Конституционного суда по жалобам экс-полковника МВД Дмитрия Захарченко, его родных и знакомых, которые опубликованы на сайте суда. В 2022 г. Никулинский суд Москвы изъял у заявителей имущество на сумму более 9 млрд руб., придя к выводу, что официальные заработки Захарченко и членов его семьи явно не позволяли приобретать автомобили и недвижимость в таком количестве.

В конце прошлой недели Головинский суд Москвы взыскал в пользу государства активы более чем на 6 млрд руб. с обвиняемого во взяточничестве полковника ФСБ Кирилла Черкалина и его родственников. Под конфискацию не попала только квартира, выделенная его родителям по договору социального найма и впоследствии приватизированная.

Государство претендует на невостребованные вклады? Что? Нет

Еще есть одинокие люди, за которыми просто некому наследовать. Они живут в квартирах по договору социального найма — после смерти квартира отходит государству, а деньги лежат дальше в банке. Но за ними никто никогда не придет: просто не имеет права. По приблизительным подсчетам, таких вкладов в банках может лежать на 300 млрд рублей.

Есть такое условие — на юридическом языке оно называется «количественно неограниченная пролонгация». То есть банк имеет право продлевать договор каждый раз, когда он заканчивается. На тех же условиях или на новых — но если вкладчик не пришел за деньгами и не закрыл вклад, то банк просто продлевает его до бесконечности.

Если наследников нет или они не объявляются, у банка все равно нет механизма для закрытия вклада или счета. Та процедура, которая описана в гражданском кодексе, не всегда подходит: для суда нужна вторая сторона, а тут ее как бы не будет. Подать иск к умершему человеку нельзя, а наследников нужно еще найти.

Никакого нового закона нет. Нет даже законопроекта — ничего, что можно было бы почитать и изучить. Ничего нет ни на регистрации, ни на рассмотрении. И конкретных условий изъятий вкладов тоже нет. Непонятно даже, какие вклады могут посчитать невостребованными: те, что открыли на 10 лет, или те, у которых давно прошел срок действия договора, а за ними 30 лет никто не приходит. А может, только те, по которым провели расследование, установили, что наследников точно нет и быть не может, а суд вынес решение об изъятии?

Четкого определения, которое было бы одинаковым для всех, не существует. Но на самом деле есть такие вклады и счета, за которыми владелец долгие годы не обращается. Чаще всего это происходит потому, что владельца уже нет: он умер. Или человек уехал за границу, забыл про вклад, потерял доступ к счету.

Незаконно нажитые» вклады – конфисковать

Понятно, что изъятие денег со счетов госслужащего и его близких будет возможной только в судебном порядке – в случае отсутствия доказательств законности их получения. Потому что случаи бывают разные, например, человек выиграл в лоторею или наследство получил… Эти поправки в законодательство призваны устранить серьезный пробел. Дело в том, что сегодня у коррупционеров можно конфисковать лишь некоторые виды активов, в том числе недвижимость, яхты, автомобили и ценные бумаги. Теперь вот государство хочет добраться и до их вкладов!

Поправки в законодательство, о которых мы сегодня говорим, определяют место назначения коррупционных денег – они попадут в Пенсионный фонд. На большие ли суммы стоит рассчитывать? В этом году в доход государства обращено 21,4 млрд рублей, за счет проданной недвижимости нечистых на руку чиновников. В следующем году за счет конфискации банковских вкладов, возможно, будет больше. Но если учесть, что дефицит Пенсионного фонда, согласно официальным данным, равен 118,4 млрд, то помощь из федерального бюджета все равно потребуется колоссальная, однако «коррупционная» прибавка однозначно не будет лишней.

Интересен нюанс, касающийся расширения круга лиц, которые будут подвергнуты «репрессиям» в случае раскулачивания коррупционеров. На слуху история с арестом бывшего полковника-миллиардера МВД Захарченко, у которого было изъято имущество на сумму более 9 млрд рублей. Причем, «прошлись» не только по активам самого экс-полковника, но и его родственников – и не только самых близких, которые попытались обжаловать это решение в судебном порядке. Так вот, Конституционный суд признал законной конфискацию имущества и близких, и дальних родственников коррупционеров и даже их знакомых. В этой связи нельзя пройти мимо уже нашего (географически) факта, связанного с арестом экс-сенатора Рауфа Арашукова и его отца Рауля Арашукова, который долгое время возглавлял на Ставрополье газовые структуры. Следствие нашло у них имущество почти на полтора миллиарда рублей – многочисленные дома, квартиры, земельные участки, отель, ресторан и другое добро, которое большей часть было записано не только на родственников, но и на личных водителей и охранников. Причем официальная зарплата у обоих Арашуковых за последние десять лет в десятки раз была меньше «нажитого» добра. Генпрокуратура подала иск в Верховный суд об обращении их богатств в доход государства.

С такой инициативой, касающейся подозрительных банковских вкладов чиновников и их родственников, выступило Министерство финансов России. Соответствующий законопроект уже внесен в Правительство РФ. Предлагается конфисковать денежные средства, законность получения которых невозможно доказать, а изъятое – направлять на пополнение бюджета Пенсионного фонда России. Комментирует этот документ наш постоянный эксперт Роман Савичев, генеральный директор ОАО «Юридическое агентство «СРВ», которое признано победителем в ряде номинаций, учрежденных авторитетным среди юристов порталом Право.ру.

– Законопроект этот вносит поправки в Гражданский кодекс РФ (и для синхронизации с ним – в Бюджетный кодекс), – отмечает Роман Савичев. – Под его действие будут подпадать федеральные и региональные государственные служащие, а также муниципальные служащие и другие лица, которые в соответствии с законодательством обязаны декларировать свое имущество и доходы близких родственников, включая супругов и несовершеннолетних детей. В соответствии с этим документом конфискация будет возможной, если сумма подозрительных средств, поступивших на счета, превысит общий доход чиновника за отчетный период и за предшествующие ему два года.

Депозиты Конфискация Родственники

2. Деньги, ценности и иное имущество, а также доходы от него подлежат конфискации на основании пунктов «а» и «б» части 1 статьи 104.1 УК РФ, если они получены в результате совершения только тех преступлений, которые указаны в данных нормах, или явились предметом незаконного перемещения через таможенную границу либо через Государственную границу Российской Федерации, ответственность за которое установлена статьями 200.1, 200.2, 226.1 и 229.1 УК РФ. Кроме того, согласно пункту «в» части 1 статьи 104.1 УК РФ подлежат конфискации деньги, ценности и иное имущество, используемые для финансирования терроризма, экстремистской деятельности, организованной группы, незаконного вооруженного формирования, преступного сообщества (преступной организации) либо предназначенные для этих целей.

5. По уголовным делам о преступлениях террористической и экстремистской направленности конфискации подлежит любое имущество, принадлежащее обвиняемому, являющееся орудием, оборудованием или иным средством совершения преступления. К такому имуществу могут относиться сотовые телефоны, персональные компьютеры, иные электронные средства связи и коммуникации, которые использовались им, в частности:

15. При производстве в суде апелляционной инстанции (статья 389.24 УПК РФ), а также в суде кассационной инстанции обвинительный приговор, определение или постановление суда в части конфискации имущества могут быть отменены или изменены в сторону ухудшения положения осужденного или лица, уголовное дело (уголовное преследование) в отношении которого прекращено, не иначе как по представлению государственного обвинителя (прокурора) и (или) по жалобам иных участников судопроизводства со стороны обвинения. Установленный в статье 401.6 УПК РФ срок распространяется и на случаи отмены или изменения судебных решений в части конфискации имущества с поворотом к худшему в суде кассационной инстанции.

Деньги, ценности, иное имущество и доходы от него конфискуются, если они получены в результате указанных в УК РФ преступлений; незаконно перемещены через таможенную границу или госграницу России; используются или предназначены для финансирования терроризма, экстремизма, организованной группы, незаконного вооруженного формирования, преступного сообщества.

7. Исходя из части 3 статьи 104.1 УК РФ для решения вопроса о конфискации имущества, переданного обвиняемым другому лицу (организации), суду требуется на основе исследования доказательств установить, что лицо, у которого находится имущество, знало или должно было знать, что имущество получено в результате преступных действий или использовалось либо предназначалось для использования при совершении преступления.

Важно знать: новый закон о конфискации вкладов может коснуться каждого

Государство уже давно борется с теневыми доходами граждан. Банки все чаще блокируют счета, требуя от клиентов обосновать источник происхождения денежных средств. Все больше операций попадают в поле зрения сотрудников банка и считаются подозрительными. В настоящее время законодательство продолжает ужесточаться, а контроль лишь усиливается.

Вам будет интересно ==>  Сколько вопросов на экзамене в гаи в 2022 году в москве

Понятие весьма условное, ведь многие уже давно имеют деньги на своих счетах и вряд ли смогут обосновать их источник, особенно, если работали неофициально. Получается, если человек не сможет подтвердить законность происхождения своих денег, то его вклад спокойно могут признать подозрительным, а деньги изъять. Также непонятно, будет ли это касаться вкладов, открытых после принятия закона или всех действующих вкладов, даже если они были открыты много лет назад.

Но по-прежнему неясно, кто будет осуществлять проверку такой законности. Какие органы этим будут заниматься, и как будет проходить проверка. Непонятны критерии. Например, какая сумма может вызвать подозрения. Если у гражданина отложено 100 тысяч на черный день, которые он копил много лет подряд, вызовет ли эта сумма подозрения? Это тоже пока остается неясным.

Планируется, что уже к декабрю 2022 года данные изменения будут приняты, а значит нужно подумать, как обезопасить свои накопления. В последнее время власти делают все, чтобы спровоцировать людей забирать свои деньги с вкладов. То налог на проценты, то усиления контроля и т.п. Теперь речь зашла о возможности изъятия денег. Тем, кто хранит свои деньги в банке, есть чего опасаться.

Законопроект внесен в правительство, но еще остался ряд вопросов, которые нужно решить при его обсуждении и принятии в окончательном виде. То, что новый закон будет принят, сомнений нет, ведь его продвигает Минфин, да и в правительстве его, скорей всего, одобрят.

В ч. 4 ст. 80 указано, что вид, объем и срок ограничения права пользования имущественной массой определяются приставом в каждом случае с учетом свойств имущества, его значимости для собственника или владельца, характера использования, о чем пристав делает отметку в постановлении или акте о наложении ареста на вещи должника (описи имущества). Поэтому на вопрос законно ли изъятие имущества без составления акта, отвечаем отрицательно, это противоречит закону об исполнительном производстве.

В ч. 1 ст. 80 федерального закона № 229-ФЗ от 02.10.2007 указано, в каких случаях накладывается арест на имущество — это способ реализации исполнительного документа, который содержит требования об имущественных взысканиях. Это правило распространяется и на срок, который установлен для добровольного исполнения должником требований, содержащихся в исполнительном документе. Он составляет 5 дней по ч. 12 ст. 30 229-ФЗ.

  • передают специализированной организации для продажи на торгах в рамках ч. 1 ст. 87 229-ФЗ;
  • передают госорганам и организациям, чтобы перевести в госсобственность (для имущества, которое арестовано по судебному акту о конфискации) в рамках ч. 2 ст. 87 229-ФЗ;
  • реализуют на торгах в форме аукциона (для недвижимости и вещей стоимостью больше 500 тыс. руб) в рамках ч. 3 ст. 87 229-ФЗ.

По ст. 312 УК РФ за растрату, отчуждение, сокрытие или незаконную передачу имущества, которое подвергнуто описи или аресту, совершенные лицом, которому эти вещи вверены, а равно служащим кредитной организации банковских операций с деньгами (вкладами), на которые наложен арест, штрафуют до 80 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок от 180 до 240 часов, либо арестом на срок от трех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Судебный пристав накладывает арест и ограничивает в распоряжении то имущество, которое указано судом. Если суд принял обеспечительную меру в виде ареста имущества ответчика и установил только его общую стоимость, то конкретный состав арестованного имущества и виды ограничений определяются судебным приставом по правилам ст. 80 229-ФЗ.

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

На ценные бумаги, как на разновидность имущества гражданина, также возможно наложить арест. При этом наложить арест на ценные бумаги пристав может не только в рамках исполнения итогового решения суда, но и в порядке обеспечения иска в рамках судебного процесса.

Арест имущества должника включает запрет распоряжаться этим имуществом, а при необходимости — ограничение права пользования имуществом или его изъятие. Вид, объём и срок ограничения права пользования имуществом определяет судебный пристав-исполнитель в каждом случае с учётом свойств имущества.

В постановлении или акте о наложении ареста на ценные бумаги указываются следующие данные: общее количество арестованных ценных бумаг, их вид, сведения о лицах, которые выдали эти ценные бумаги, дата и место выдачи, другая информация, позволяющая идентифицировать ценные бумаги, а также установить принадлежность ценных бумаг должнику.

Наложение ареста на ценные бумаги, принадлежащие должнику, подразумевает запрет распоряжаться ими (продавать, предоставлять в качестве обеспечения собственных обязательств либо обязательств третьих лиц, обременять любым другим образом, а также передавать для учёта прав другому депозитарию или держателю реестра, который осуществляет ведение реестра владельцев ценных бумаг).

Официальный сайтВерховного Суда Российской Федерации

Взяткодатель не вернёт деньги, переданные для подкупа, рассчитывать на получение средств обратно может только участник оперативного или следственного эксперимента, конфисковать орудие преступления можно в рамках любой статьи УК РФ, а апелляция имеет право ухудшить положение обвиняемого в ситуации с конфискацией его имущества — Верховный суд (ВС) РФ в четверг принял постановление пленума об особенностях изъятия ценностей, денежных средств и имущества фигурантов уголовных дел.

Кроме того, подлежат конфискации деньги, ценности и иное имущество, используемые для финансирования терроризма, экстремистской деятельности, организованной группы, незаконного вооруженного формирования, преступного сообщества (преступной организации) либо предназначенные для этих целей.

«Подлежат возвращению их владельцу деньги и другие ценности, переданные в качестве взятки или предмета коммерческого подкупа под контролем органов, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность (например, в ходе оперативного эксперимента), с целью задержания с поличным лица, заявившего требование о даче взятки или коммерческом подкупе», — указывает ВС РФ.

При этом деньги, ценности и иное имущество, а также доходы от него подлежат конфискации на основании пунктов «а» и «б» части 1 статьи 104.1 УК РФ, если они получены в результате совершения только тех преступлений, которые указаны в данных нормах, или явились предметом незаконного перемещения через таможенную или госграницу, указывается в постановлении пленума.

«Решение о конфискации орудий, оборудования или иных средств совершения преступления, принадлежащих обвиняемому, а также денег, ценностей и иного имущества может быть принято судом и в случае прекращения уголовного дела по нереабилитирующим основаниям», — говорится в документе.

Арест имущества должника судебными приставами

  • классическая шапка: куда направляется заявление, кому и от кого;
  • номер исполнительного листа;
  • данные по судебному решению;
  • сроки и факты того, было ли добровольное погашение должником;
  • суммы, которые уже были внесены;
  • прошение об аресте.

Но при этом дом (или квартира) остаются в собственности у должника. Он может и дальше проживать в нем, пользоваться жильем, он по-прежнему обязан оплачивать коммунальные услуги. У него остается право пользования . А вот после конфискации это право теряется — человек больше не может распоряжаться недвижимым имуществом.

  • приусадебные участки, на которых выстроены какие-то домики и другие строения — если этот участок и дом является единственным жильем (но не предметом ипотеки);
  • бытовые предметы, техника, мебель, аксессуары;
  • профессиональный инструмент и оборудование стоимостью до 10 тыс. рублей;
  • денежные средства в размере до 1 МРОТ;
  • еда, продукты питания;
  • домашние животные, если должник не ведет коммерческую деятельность с их участием. Например, арестовать и изъять домашнего питона, с которым человек предлагает курортникам фотографироваться на пляжах Краснодарского края за деньги, суд может. Правда, не очень понятно, что же с этим питоном дальше делать.
  1. Изъятие нередко касается вещей, которые не принадлежат должнику. Например, это может быть дорогостоящий ноутбук родственника, фототехника родителей и так далее. При описи заинтересованные лица могут предъявить документы, которые подтверждают факт принадлежности — в таком случае приставы не вправе арестовывать и описывать чужое имущество.
  2. Арест и изъятие нередко проводятся в съемных квартирах, где проверить принадлежность имущества затруднительно.

По законодательству арест залогового имущества недопустим, если у взыскателя нет преимуществ перед залогодержателем. Например, приставы не вправе арестовать ипотечное жилье по исполнительному производству о принудительном взыскании микрозайма — слишком несопоставимы суммы долга и имущества.

Трудности при получении заграничных вкладов связаны с тем, что банковское учреждение находится далеко. Денежные операции могут осуществлять после установления личности обратившегося. А это возможно только при личном посещении учреждения. В таких вопросах обязательно понадобится помощь опытного юриста.

  1. Первые в очереди близкие родственники: дети, супруги, родители.
  2. Если их нет, то право переходит на наследников второй очереди: братьям, сестрам, бабушкам и дедушкам.
  3. В РФ прописаны наследники до восьмой очереди, в эту категорию входят нетрудоспособные иждивенцы.
  4. Если ни в одной из очередей не оказалось наследников, деньги на вкладе переходят государству.
  1. Наличие конфликтов между родственниками. Часто бывает, что родственники, которые не были близки погибшему гражданину, неожиданно объявляются после его смерти и заявляют свои права на часть наследства. В такой ситуации те родственники, которые ухаживали за покойным, проводили с ним много времени и заботились о нем, не хотят делить имущество с другими. Тогда они могут обратиться в суд, чтобы признать других родственников недостойными наследства.
  2. Просрочка принятия наследства. В таком случае потребуется заявление о восстановлении сроков для принятия наследства.

Завещательное распоряжение практически не отличается от обычного завещания, но касается оно одного банковского счета или всех счетов в одном и том же банке. Если вкладов несколько и в разных банках, распоряжение нужно в каждому. Как и в обычном завещании, в документ можно вписать нескольких лиц. Вкладчик может самостоятельно разделить доли между наследниками. Но если этого не сделать, то деньги разделят поровну между всеми указанными получателями.

Все вкладчики могут заранее позаботиться о деньгах, которые они размещают на банковских депозитах. Для этого банки предлагают оформить завещательное распоряжение. Но даже если клиент не напишет такой документ, у наследников все равно есть право получить деньги с вклада умершего.

Adblock
detector